厦门银行泉州分行涉嫌多项违法被罚

中国消费者报福州讯（记者张文章）5月12日，中国人民银行福州中心支行发布一则行政处罚信息。厦门银行股份有限公司泉州分行（以下简称厦门银行泉州分行）因涉嫌商户实名制落实不到位等多项违法，被警告、没收违法所得并罚款，3名相关责任人也因对相关违法行为负有责任而被罚。

经查，厦门银行泉州分行存在以下6类违法行为类型：未按规定报送统计报表；商户实名制落实不到位；现金从业人员不具备判断和挑剔假币的专业能力；与客户建立业务关系或办理一次性金融业务，未按规定识别客户身份；未按规定开展持续的客户身份识别；未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作。5月4日，中国人民银行福州中心支行依法对该分行予以警告，没收违法所得12009.01元，并处罚款合计153.5万元。

时任厦门银行泉州分行行长助理刘桂凤对该分行以下违法行为负有责任：与客户建立业务关系或办理一次性金融业务，未按规定识别客户身份；未按规定开展持续的客户身份识别；未按规定开展客户风险等级划分和审核工作。时任厦门银行股份有限公司泉州分行营业部主任洪菊艳对该分行以下违法行为负有责任：与客户建立业务关系或办理一次性金融业务，未按规定识别客户身份；未按规定开展持续的客户身份识别。时任厦门银行股份有限公司泉州分行零售作业中心经理黄钊红对该分行未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作的违法行为负有责任。5月4日，中国人民银行福州中心支行决定对刘桂凤、洪菊艳、黄钊红分别予以罚款2.8万元、2万元、2.8万元的行政处罚。